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還不上車就趕不上這趟大牛市了
發布時間:2019-06-24
 

新高

也許是受到上周末的PMI數據影響,盤了一個月的大盤今天又創下近期的新高了。

今天過后,上證指數收在3170點,滬深300到了3973點,各自都距離下個關口非常接近,且距離18年年初時候的位置,已經不遠了。

但是,大家要知道的是,當下的3000點附近跟18年時候的3000點,區別還是蠻大。

因為這一輪下來,不少優質的企業已經接近歷史新高,甚至有一些已經創下了歷史新高。

而我們定投組合里的大部分品種,目前也創下了年度新高,


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整體來看,目前雖然跑輸給滬深300,但也實實在在地創新高了。

其中除了50AH,今年以來各大指數整體都獲得了20%以上的收益,50AH收益偏低主要還是受港股拖累。

創建于10月9日的行業指數組合,目前總收益率為24.82%,跑贏同期的滬深300約4%,其中拖后腿的板塊大家也懂。

調整

雖然這段時間跑輸給了大盤,但是部分的品種漲幅同樣不小,而部分品種的漲幅則稍微大點,所以我們在定投的資金上在這時候可以進行一些調整。


還不上車就趕不上這趟大牛市了


調整的基本邏輯是在大盤低位階段下保持較高比例的定投,但是考慮到市場熱度比較高且部分品種漲幅相對較低。

所以將定投的比例逐步轉移到一些估值較低的品種上,這樣能在保持定投進攻性的同時能有一定的防御性。

原有投入的倉位不需要調整,繼續拿著就可以了。

行業指數方面,我在上周介紹保險指數的文章里給大家提到過,最大的變化主要是證券指數停止定投(原有部分進行一定調整)。

同時,再從原本的銀行和基建板塊的定投份額里加一些到保險板塊上,具體大家在公眾號后臺回復行業就可以獲取了。

歷程回顧

如果是上年就認識老嚴的朋友,按照我的思路去進行配置的話,當下的倉位和收益,應該都算不錯了。

整體來看,目前的收益率整體應該基本都達到了15%-20%左右,如果是踩準節奏今年年初才建倉的話那收益應該更高。

我還記得上年第一次呼吁喊大家趕緊入市的時候,應該是在9月28日的文章里(相關鏈接:當下正處于一輪洗牌期,如何把握這輪財富洗牌的機會),那時候上證指數2800點,而后續更是跌到2440點。


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額,從上圖大家也可以看出老嚴是完全沒有預測短期走勢的能力,因為后面繼續下泄。

但我還是很頭鐵地建議大家盡快進場,因為那種極度低估的機會,實在可遇不可求,而且那時候我還建議大家盡可能加大定投的額度

比如上年年末12月22日的時候,那時候上漲指數2516點(相關鏈接:《終于,到了要用洗臉盤接股票的時候了!》)。


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當時我還跟我的機油藥師打趣說,現在還在喊進場的公眾號,也沒剩幾個了,更多的是聽到“現金為王”。

現在回過頭來,那個位置哪怕是在18年,也是罕見的底部極致位置了。

經歷過這段時光,大家應該能夠理解低估時加碼定投的巨大威力,現在的定投額度,已經從當初的120%額度下降到80%了。

心態的控制

如果說,2500多點的時候,是考驗大家“逆向投資”的心態,那么當下接近3200點的位置,考驗大家的,就是“拿得住”的心態

在剛剛上漲的時候,不少朋友看到一些品種一兩天就漲了很多,想等回調,但當時依然低估,所以我給大家的建議是“控制倉位買入”,比如券商。


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相關鏈接:《證券股暴動后,現在進場合適嗎?》

券商指數10%的占比在后面也是一直給大家的建議。

而后續券商繼續上漲,但是估值還沒脫離低估階段時,我也不斷叫大家盡快上車,最后一次則是在2月19日,


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在那之后券商ETF又漲了24%,直到現在券商已經完全脫離了低估區域了。

通過上面的回溯,大家在這短短半年多的時間里應該能感受到“估值”對于定投的威力。

我之所以敢呼吁大家在2800點的位置堅持,在2500點的位置加倉,在證券漲了20%多之后還讓大家買入,標尺只有一個,“估值”,背后則是基于對品種的價值判斷。

要不要止盈

回到當下,今天過后,盡管不少品種已經脫離的低估區域,但是距離賣出階段還有一段距離。

所以,當下已經做好配置的朋友,最重要的事情就是“拿得住”

定投的收益不僅取決于你在低估階段買入多少,還取決于你能否把買到的優質品種拿穩。

所以,哪怕后續會有10%,甚至20%的回調,大家都要拿穩,回過頭來,你會發現這種回調也不過是小浪花。

當然,到現在為止,基本沒有出現過超出10%的回調。

至于之前還沒上車的朋友,目前的配置方案除了證券外其他只有小幅度的變化,3100點附近,求穩的話倉位也至少65%,然后剩下的定投或者下跌后再加倉。

關于定投這里提醒下大家,定投主要是適合工薪族的朋友,如果是已經有一大筆錢,我還是強烈建議做好底倉,如果是風格激進且是五年閑錢,當下的倉位依舊建議80%以上。

如果說2500點是盆地,我們現在,不過是在小丘陵罷了。

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